Warunki pojedynku :
- Dane z ostatnich 20 lat
- Połowa rocznego limitu wpłat do IKE (2025): 26.019 zł, czyli 1.084 zł/m-c
- Średni roczny zysk (stopa zwrotu) IKE 5% *, GOLD 12,5% *
- Po upływie 20 lat i zakończeniu oszczędzania, zgromadzony kapitał pozostaje nienaruszony (aby tworzył poduszkę finansową do końca życia), a konsumowane są tylko odsetki**
Dokładniejsze wyjaśnienie obliczeń znajdziesz tutaj.
Warunki pojedynku :
- Dane z ostatnich 20 lat
- Połowa rocznego limitu wpłat do IKZE (2025): 10.407,60 zł, czyli 433,65 zł/m-c
- Średni roczny zysk (stopa zwrotu) IKZE 5% *, GOLD 12,5% *
- Po upływie 20 lat i zakończeniu oszczędzania, zgromadzony kapitał pozostaje nienaruszony (aby tworzył poduszkę finansową do końca życia), a konsumowane są tylko odsetki**
Dokładniejsze wyjaśnienie obliczeń znajdziesz tutaj.
* Średnia roczna stopa zwrotu z funduszy inwestycyjnych o profilu zrównoważonym w Polsce w latach 2005–2025 wynosi od 4% do 5% rocznie. W najlepszych okresach (np. lata 2010–2017, 2021–2023) wybrana grupa funduszy zrównoważonych osiągała wyniki w okolicach 5–7% rocznie, natomiast w latach spadków i kryzysów (2008, 2022) możliwe były także okresowe wyniki ujemne (-9% do -25% w skrajnych warunkach). W ujęciu długoterminowym (20 lat) przeciętna roczna stopa zwrotu dla kluczowych funduszy mieszanych wynosi ok. 4,5–5% brutto rocznie.
Dane pochodzą z historycznych raportów PKO TFI, Analizy Online oraz porównywarki BiznesRadar.
Dane dotyczące zmiany cen złota za ostatnie 20 lat pochodzą z serwisu Stooq.pl
**Do symulacji przyszłych rezultatów przyjmuje się taką samą stopę zwrotu, jaka była wypracowana w przeszłości i zastosowana w warunkach pojedynku. Na wypadek, gdyby historia się zrymowała. Bo historia nigdy nie jest dokładną powtórką, ale tak jak rymy – jest do siebie bardzo podobna.